Schuldnerberatung

Prof. Dr. Sabine Pfeffer (Studienleitung)

• Juristin
• Professorin für Sozial- und Verwaltungsrecht

Daniela Weil

• Fachanwältin für Insolvenzrecht
• Insolvenzverwalterin und Treuhänderin
• Lehrkraft für besondere Aufgaben: Rechtsgebiete in der Sozialen Arbeit

Dr. Lioba Kraft

• Juristin
• Langjährige Erfahrung als wissenschaftliche Mitarbeiterin im Schuldnerfachberatungszentrum der Universität Mainz

Malte Poppe

• Sozialarbeiter
• Schuldner- und Insolvenzberater in einer anerkannten Schuldnerberatungsstelle
• Freiberuflich tätig u.a. für die BAG Schuldnerberatung e.V.

Volker Haug

• Sozialarbeiter und Verwaltungswirt
• Langjähriger Leiter einer anerkannten Schuldnerberatungsstelle
• Tätigkeit für die BAG Schuldnerberatung e.V.

Rolf Jähnig

• Sozialarbeiter
• Trainer für Motivierende Kommunikation / Motivational Interviewing
• Systemischer Coach (DGSF)

Christina Klaes

• Sozialpädagogin
• Systemische Therapeutin
• Beraterin und Teamleitung Schwangeren- und Schwangerschaftskonfliktberatung

Flexibel und modular:

Der Weiterbildungs-Baukasten Schuldnerberatung  besteht aus 7 Bausteinen. Alle Bausteine sind einzeln buchbar und können beliebig kombiniert werden.

Jeder Baustein erstreckt sich über eine Bearbeitungszeit von ca. 3 bis 4 Wochen. Bitte planen Sie pro Woche 5 - 8 Stunden Zeitaufwand ein.

 Die Bausteine 

• SB 1: Zivilrechtliche Grundlagen der Schuldnerberatung
• SB 6: Beratungspraxis in der Schuldnerberatung
• SB 7: Motivierende Gesprächsführung in der Schuldnerberatung

finden als Präsenzveranstaltung vor Ort an der Hochschule Fulda statt.

Die Bausteine 

• SB 2: Krisenintervention
• SB 3: Online-Beratung und Organisation in der Schuldnerberatung
• SB 4: Verbraucherinsolvenzverfahren und Restschuldbefreiung
• SB 5: Öffentliche Gläubiger 

finden als  Online-Bausteine (Videokonferenz) statt.

Alle Bausteine sind mit Online-Studienphasen auf unserer Lernplattform verzahnt. Die Lernplattform hält Urteile, vertiefende Literatur, praktische Arbeitsmaterialien wie Leitfäden für die Praxis, Formulare, Richtlinien, Linksammlungen etc. sowie Foren zur praxisorientierten Fallbearbeitung für Sie vor.

Bei der Arbeit auf der Lernplattform werden Sie von unseren Lehrenden regelmäßig begleitet.

SB 1: Rechtliche Grundlagen der Schuldnerberatung

Leitung: Prof. Dr. Sabine Pfeffer

Termin:

Fr. 08.01.2027 09:00 - 18:30 Uhr
Sa. 09.01.2027 09:00 - 13:00 Uhr

Vor Ort-Seminar

Dieser Baustein thematisiert die in der sozialen Schuldnerberatung relevanten rechtlichen Grundlagen im Bereich des Zivilrechts. Zunächst wird die Rahmung der (rechtlichen) Beratung in der Schuldnerberatung im Hinblick auf das Rechtsdienstleistungsgesetz erarbeitet. Darauf aufbauend werden die Voraussetzungen für zulässige Rechtsdienstleistungen im Kontext Schuldnerberatung vermittelt. 

Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf dem Allgemeinen Teil des Bürgerlichen Gesetzbuchs (Stichworte: Verjährung und Verwirkung) sowie im Rahmen des Besonderen Teils auf der Forderungsprüfung.

SB 2: Kriseninterventionsmöglichkeiten

Leitung: Malte Poppe

Termin:

Sa. 27.02.2027  09:00 - 13:00 Uhr
Sa. 06.03.2027  09:00 - 13:00 Uhr
Sa. 13.03.2027  09:00 - 13:00 Uhr
Sa. 20.03.2027  09:00 - 13:00 Uhr

Online-Seminar (Videokonferenz)

Vor der langfristigen und nachhaltigen Regulierung von Schulden geht es in der sozialen Schuldnerberatung oftmals zunächst um die kurzfristige Stabilisierung von Lebenssituationen und um die Bewältigung akuter Krisen. 

Dieser Baustein behandelt die Schwerpunkte Stabilisierung des Haushalts, Budgetberatung und existenzsichernde Krisenintervention vor allem im Bereich der Primärschulden (z.B. Miet- und Energieschulden, Geldstrafen oder existenzgefährdende Forderungen aus unerlaubter Handlung). Detailliert werden Ansätze und Wege zum Schuldnerschutz in der Zwangsvollstreckung und ein Überblick zum Bereich Pfändung erarbeitet.

SB 3: Verbraucherinsolvenzverfahren und Restschuldbefreiung

Leitung: Daniela Weil

Termin:

Sa. 17.04.2027   09:00 - 15:00 Uhr
Sa. 24.04.2027   09:00 - 15:00 Uhr

Online-Seminar (Videokonferenz)

Dieser Baustein bietet einen umfassenden rechtlichen Überblick über das Verbraucherinsolvenzverfahren: Beginnend mit der außergerichtlichen Schuldenbereinigung über das gerichtliche Schuldenbereinigungsverfahren und das Insolvenzverfahren selbst bis hin zur Wohlverhaltensperiode und Restschuldbefreiung werden die rechtlichen Hintergründe erarbeitet und punktuell vertieft.

Insbesondere im Bereich der Restschuldbefreiung werden aktuelle Urteile erläutert und die Tendenzen der Rechtsprechung beleuchtet, deren Kenntnis unabdingbar für eine umfassende Beratung ist.

SB 4: Öffentliche Gläubiger

Leitung: Dr. Lioba Kraft

Termin:

Sa. 05.06.2027  09:00 - 15:00 Uhr
Sa. 12.06.2027  09:00 - 15:00 Uhr

Online-Seminar (Videokonferenz)

In den letzten Jahren hatte mehr als jede/r zweite Ratsuchende einer Schuldnerberatungsstelle Schulden bei einem öffentlichen Gläubiger, die Tendenz ist steigend. 

Dabei gelten für die öffentlichen Gläubiger bereits während des Zwangsvollstreckungsverfahrens besondere Regelungen. Insbesondere die Sozialversicherungsträger, zu denen auch die gesetzlichen Krankenkassen zählen, können im Vergleich zu den anderen Gläubigern auf bestimmte Privilegien zurückgreifen, um ihre Forderungen durchzusetzen. Sie nehmen in der Schuldnerberatung deshalb eine außergewöhnliche Stellung ein. 

• Öffentliche Gläubiger, z.B. Finanzamt, Sozialversicherungsträger, Justizkassen, Gebühreneinzugszentrale (GEZ)
• Schulden bei öffentlichen Gläubigern, z.B. Beitragsansprüche, Erstattungsansprüche, Säumniszuschläge etc.
• Besondere Regelungen im Vollstreckungsverfahren / Insolvenzverfahren für öffentliche Gläubiger
• Auf- und Verrechnung durch die Sozialversicherungsträger
• Verhandlungsmöglichkeiten

SB 5: Digitale Kommunikation, KI und Organisation in der Schuldnerberatung

Leitung: Volker Haug

Termin:

Sa. 28.08.2027  09:00 - 12:15 Uhr
Sa. 04.09.2027  09:00 - 12:15 Uhr
Sa. 11.09.2027  09:00 - 12:15 Uhr

Online-Seminar (Videokonferenz)

Digitale Kommunikationsformen sind längst Bestandteil des Beratungsalltags. Im ersten Teil des Bausteins beschäftigen wir uns mit Blended Counseling, also der gezielten Verbindung unterschiedlicher Beratungsformen wie persönlichem Gespräch, Telefon, Video und schriftbasierter Onlineberatung. Es wird diskutiert, welche Kommunikationswege sich für unterschiedliche Beratungssituationen eignen und wie Wechsel zwischen den Formaten sinnvoll gestaltet werden können. Dabei werden die Besonderheiten und kommunikativen Anforderungen der Onlineberatung aufgegriffen und in praktischen Übungen erprobt.

Der zweite Teil widmet sich dem Einsatz von Künstlicher Intelligenz und weiteren Digitalisierungstools in der Schuldenberatung. Gemeinsam wird praktisch erprobt, wie KI-Anwendungen wie ChatGPT und andere digitale Werkzeuge Beratungskräfte im Arbeitsalltag unterstützen können, etwa bei der Strukturierung von Informationen, der Formulierung verständlicher Texte, der Vorbereitung von Beratungssituationen, der Aufbereitung fachlicher Inhalte oder bei der Bearbeitung und Auswertung von Unterlagen. Auch die Frage, wie Beratungskräfte damit umgehen können, wenn Ratsuchende bereits mit Hilfe einer KI Informationen eingeholt oder Handlungsvorschläge erhalten haben, wird thematisiert. Zugleich werden fachliche und ethische Grenzen diskutiert: Welche Aufgaben lassen sich sinnvoll digital unterstützen, wo ist besondere Vorsicht erforderlich und welche Verantwortung bleibt bei der Beratungskraft?

Im dritten Teil steht die Organisation der Schuldenberatung im Mittelpunkt. Vorgestellt werden wichtige Akteure und Strukturen des Arbeitsfeldes wie etwa die AG SBV und die BAG-SB. Außerdem geht es um den Umgang mit hohem Beratungs- und Wartedruck sowie unterschiedliche Finanzierungsformen. Aktuelle Gesetzgebungsverfahren und ihre möglichen Auswirkungen auf die Arbeit und Organisation von Beratungsstellen werden ebenfalls aufgegriffen.
 

SB 6: Motivierende Gesprächsführung in der Schuldnerberatung

Leitung: Rolf Jähnig

Termin:

Do. 28.10.2027  14:00 - 18:00 Uhr
Fr.  29.10.2027  09:00 - 17:00 Uhr
Sa. 30.10.2027  09:00 - 17:00 Uhr

Vor Ort-Seminar

Allgemeine Beratungs- und Gesprächsführungskompetenzen sind wichtig für die Gestaltung einer erfolgreichen Arbeitsbeziehung zwischen Beratenden und Klient*innen. Insbesondere die Klärung von Ursachenfaktoren der Überschuldung und die Erkundung von alternativen Handlungsstrategien erfordert ein Vertrauensverhältnis, dessen Aufbau durch eine professionelle Gesprächsführung und die reflektierte Ausgestaltung der eigenen Rolle als Berater*in unterstützt wird.

Neben Veränderungen der Lebenssituation und des sozialen Umfelds spielen für das Entstehen einer Überschuldung nicht selten auch psychische Faktoren eine zentrale Rolle: Zum Beispiel generelle Schwierigkeiten bei der Planung des eigenen Lebens, beim Aufschub von Befriedigung und im Umgang mit Versuchungssituationen. Von daher erfordert effektive Beratungstätigkeit Kenntnisse über grundlegende Prozesse von Verhaltensänderung und über die wesentlichen Faktoren beim Aufbau einer Änderungsmotivation.

Nach einer Einführung in die relevanten psychologischen Grundlagen stehen in diesem Baustein das Kennenlernen und Üben wesentlicher Methoden und Techniken aus dem Konzept der Motivierenden Gesprächsführung im Vordergrund.

SB 7: Beratungspraxis in der Schuldnerberatung

Leitung: Malte Poppe, Christina Klaes

Termin:

Fr. 19.11.2027  12:00 - 18:00 Uhr
Sa. 20.11.2027  09:00 - 18:00 Uhr
So. 21.11.2027  09:00 - 13:00 Uhr

Vor Ort-Seminar

Soziale Schuldnerberatung braucht neben fundiertem Fachwissen ein vielfältiges methodisches Repertoire und eine reflektierte professionelle Haltung. Der praxisorientierte Workshop richtet deshalb den Blick auf das „Wie“ der Beratung: Wie können Beratungsprozesse gestaltet, Aufträge geklärt, Ressourcen aktiviert und neue Handlungsmöglichkeiten entwickelt werden?

Die Teilnehmenden lernen unterschiedliche Methoden kennen und reflektieren zugleich die eigene Rolle und Haltung im Beratungsprozess. Anhand konkreter Fälle aus der Sozialen Schuldnerberatung werden Methoden erprobt, Handlungsoptionen entwickelt und deren Einsatz gemeinsam reflektiert.

Ziel ist die Erweiterung des eigenen Methodenkoffers und die Stärkung einer professionellen Beratungshaltung, um unterschiedliche Beratungssituationen sicher und flexibel gestalten zu können.

Flexible und passgenaue Baustein-Auswahl

Ob zielgerichtet und themenspezifisch oder umfassend und breit aufgestellt: Unser Weiterbildungs-Baukasten bietet Ihnen die Flexibilität, die Sie für Ihre individuelle Kompetenzentwicklung benötigen. Wählen Sie aus unseren vielfältigen Buchungsoptionen.

Sind Sie an einem bestimmten Thema interessiert?

• Jeder Baustein ist einzeln buchbar. 

Streben Sie das Hochschulzertifikat Schuldnerberatung an?

• Nach erfolgreichem Abschluss von mindestens 6 Bausteinen erhalten Sie das Hochschulzertifikat Schuldnerberatung / Certificate of Basic Studies (CBS) Schuldnerberatung mit 12 ECTS. Teilnahmeentgelt bei direkter verbindlicher Buchung von sechs Bausteinen: 2.450,00 €.  Ihre Vorteile: Preisvorteil im Vergleich zur Einzelbuchung von sechs Bausteinen, nur ein Anmeldevorgang und Ihr Teilnahmeplatz ist gesichert.
   
• Für Einsteigerinnen und Einsteiger in die soziale Schuldnerberatung empfehlen wir die Belegung aller sieben Bausteine. Teilnahmeentgelt bei direkter verbindlicher Buchung von sieben Bausteinen: 2.870,00 €.  Ihre Vorteile: Preisvorteil im Vergleich zur Einzelbuchung von sieben Bausteinen, nur ein Anmeldevorgang und Ihr Teilnahmeplatz ist gesichert.
   
• Attraktiv für erfahrene Beratungskräfte in der sozialen Schuldnerberatung und Interessierte mit abgeschlossenem rechtswissenschaftlichen Studium: Können Sie mehr als zwei Jahre einschlägige Beratungspraxis oder den erfolgreichen Abschluss eines rechtswissenschaftlichen Studiums nachweisen? Beantragen Sie die Anerkennung von Baustein SB 1 | Rechtliche Grundlagen und buchen direkt und verbindlich fünf Bausteine Ihrer Wahl aus dem Weiterbildungs-Baukasten Schuldnerberatung. Teilnahmeentgelt: 2.050,00 €. 

Für wen ist das was ?

• Sie sind bereits in der sozialen Schuldnerberatung tätig oder streben einen Wechsel in die soziale Schuldnerberatung an.
• Sie möchten vor allem Ihre rechtlichen Kenntnisse vertiefen und reflektieren.
• Sie interessieren sich für eine anerkannte Weiterbildung auf Hochschulniveau.

Zulassungsvoraussetzungen sind

• ein abgeschlossenes Studium - bevorzugt der Sozialen Arbeit -  oder eine abgeschlossene Berufsausbildung und
• ein berufspraktischer Bezug zu Handlungsfeldern der sozialen Schuldnerberatung oder zu anderen Handlungsfeldern der sozialen Arbeit, in denen sich regelmäßig Berührungspunkte mit Fragen von Ver- und Überschuldung ergeben.

Als Aus- und Weiterbildungsträger bekennen wir uns zur Sozialen Schuldnerberatung und adressieren Fachkräfte,  die nach Abschluss der Qualifizierung eine Tätigkeit im Bereich der Sozialen (nicht gewerblichen) Schuldnerberatung anstreben.

Erforderliches Vorwissen

Damit Sie erfolgreich teilnehmen können, sollten Sie über rechtliche Grundlagenkenntnisse verfügen - insbesondere in der Systematik des bürgerlichen Rechts.

Allen Einsteigern in das Berufsfeld Schuldnerberatung mit geringen Kenntnissen im Recht empfehlen wir den digitalen Lernpfad Zivilrechtliche Grundlagen der Sozialen Arbeit als Vorbereitung für die erfolgreiche Teilnahme am Weiterbildungs-Studienprogramm Schuldnerberatung.

Hochschulzertifikat Schuldnerberatung / Certificate of Basic Studies

Nach dem erfolgreichem Abschluss von mindestens 6 Bausteinen verleihen wir das Hochschulzertifikat Certificate of Basic Studies (CBS) Schuldnerberatung mit 12 ECTS. Ihr Arbeitsaufwand hierfür beträgt insgesamt ca. 300 Stunden.

Erfahrene Beratungskräfte mit mindestens zwei Jahren einschlägiger Praxiserfahrung in der sozialen Schuldnerberatung oder mit abgeschlossenem rechtswissenschaftlichen Studium können sich auf Antrag den Baustein SB 1: Rechtliche Grundlagen anrechnen lassen. Eine Anrechenbarkeit ist grundsätzlich VOR Beginn der Weiterbildung bzw. des entsprechenden Bausteins zu beantragen.

Bitte sprechen Sie uns an.

Für den Abschluss einzelner Bausteine erhalten Sie eine aussagekräftige Teilnahmebestätigung.